基金怎么買 基金怎么買賣
2024-02-14
更新時(shí)間:2024-02-14 00:09:15作者:未知
在開始接觸或者購買基金之后,很多朋友都在問:
-新手小白應(yīng)該如何買基金呢?
-買基金能不能賺到錢呢?
-要怎么樣買到好基?
基金應(yīng)該如何配置?
....
鎮(zhèn)篇圖
為此,我耗費(fèi)近一周時(shí)間,結(jié)合自己關(guān)于基金學(xué)習(xí)和投資實(shí)踐,整理了一篇適合廣大新手小白閱讀的“養(yǎng)基攻略”,如果你身邊也有這樣的小白同學(xué),請(qǐng)多多轉(zhuǎn)發(fā)~
既然我們要用自己辛苦賺的錢去買基金,我們就需要對(duì)自己的錢負(fù)責(zé)任,應(yīng)當(dāng)在購買基金之前真正去了解基金到底是什么?有什么類型?怎么識(shí)別?如何分析?如何篩選?怎樣配置?如何購買等基礎(chǔ)知識(shí)。
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目錄
第一部分:基礎(chǔ)知識(shí)篇
一、什么是基金
二、基金的類型
三、基金的安全性
第二部分:實(shí)操分析基金建立組合篇
一、如何分析一只基金
二、如何篩選優(yōu)秀基金
三、基金組合的構(gòu)建
四、基金組合的定投
第三部分:關(guān)于基金的止盈止損篇
一、基金如何止盈
二、基金連續(xù)大跌該不該止損
第四部分:精選的優(yōu)秀基金及基金經(jīng)理篇
一、綜合最強(qiáng)晨星網(wǎng)年度基金獎(jiǎng)總名單
二、晨星網(wǎng)精選近3、5、10年年化回報(bào)TOP8基金名單
正文開始
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基金的概念:是由基金托管人(銀行)托管,基金管理人(基金公司和基金經(jīng)理)管理,以投資組合的方式(包含股票、債券等)進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式,是通過發(fā)售基金份額,將投資者的資金集中起來而形成的獨(dú)立財(cái)產(chǎn)。
基金可以分別按照募集方式、運(yùn)作方式、投資理念、法律形式、交易方式、資金來源、風(fēng)格、投資對(duì)象的不同進(jìn)行劃分,另外還有一些特殊類型的基金,例如ETF、LOF等。我們就重點(diǎn)以下5種類型就可以。
1、按運(yùn)作方式分類,可分為封閉基金和開放基金
封閉式基金:簡(jiǎn)單來說就是有固定的存續(xù)期限,基金的持有人在期限內(nèi)不得申請(qǐng)贖回和申購,一般有封閉一年、兩年、三年等。
開放式基金:是指沒有固定的存續(xù)期限,持有人可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購或贖回。
2、根據(jù)投資理念不同,可分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金(指數(shù)基金)
主動(dòng)型基金:由基金公司的專人管理,這個(gè)專人就是基金經(jīng)理,一只基金選擇行業(yè)、選擇個(gè)股完全由基金公司和基金經(jīng)理決定,在選擇完之后也需要基金經(jīng)理和團(tuán)隊(duì)對(duì)投資的標(biāo)的進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤,以期獲得超越市場(chǎng)基準(zhǔn)收益的基金,由于是專人管理,所以基金管理費(fèi)較高。
被動(dòng)型基金:又叫指數(shù)型基金,它不主動(dòng)尋求超越市場(chǎng)的表現(xiàn),而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn),獲得與所追蹤的指數(shù)一致的預(yù)期回報(bào);基金公司和基金經(jīng)理幾乎不參與到選擇行業(yè)和股票上來,在大部分情況下只是把資金募集后按比例投入到相應(yīng)指數(shù)的成分股即可,管理費(fèi)較低。
俗話說:“買指數(shù)就是買國(guó)運(yùn)”,指數(shù)基金能體現(xiàn)國(guó)家的進(jìn)步,如中國(guó)的滬深300指數(shù),美國(guó)的標(biāo)普500指數(shù)。
3、根據(jù)投資風(fēng)格的不同,基金可以分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金
成長(zhǎng)型基金:指較少考慮當(dāng)期收入,多以追求長(zhǎng)期資本增值為基本目標(biāo)的基金;主要投資于成長(zhǎng)型股票,由于投資股票,它的風(fēng)險(xiǎn)較大,但潛在的收益和成長(zhǎng)也比較大。
價(jià)值型基金:指那些投資風(fēng)格穩(wěn)健,以追求穩(wěn)定的當(dāng)期收入為基本目標(biāo)的基金;要投資于收益類證券、大盤藍(lán)籌股、公司債券、政府債券等;其風(fēng)險(xiǎn)較小,但潛在的收益和成長(zhǎng)也有限。
平衡型基金:既注重資本增值又注重當(dāng)期收入,介于成長(zhǎng)型和價(jià)值型之間;主要投資對(duì)象以債券、股票為主;收益和風(fēng)險(xiǎn)介于兩者之間。
4、按照不同的風(fēng)格,也有以下特殊類型的基金
FOF基金:投資范圍僅限于其他基金,其通過投資其他基金而間接地持有股票、債券等證券資產(chǎn),又被稱為“基金中的基金”
ETF基金:指交易型開放式指數(shù)基金,其管理的資產(chǎn)是一攬子股票組合,而這一組合中的股票種類和比例往往與某一特定的指數(shù)所包含的成分股相同,如上證50指數(shù)。它的價(jià)格取決于它所擁有的一攬子股票的價(jià)值,交易手續(xù)與股票完全相同。
QDII基金(Qualifed Domestic Institutional Investor,合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者):是指在人民幣資本項(xiàng)目不可兌換、資本市場(chǎng)未開放的條件下,在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立,經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn),有控制地、允許境內(nèi)機(jī)構(gòu)從事境外資本市場(chǎng)的有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)的基金。
5、投資對(duì)象的不同進(jìn)行劃分的股票型、債券型、混合型和貨幣型基金
股票型基金:就是投資股票的比例一般占基金總資產(chǎn)的80%以上的基金。特點(diǎn)是高風(fēng)險(xiǎn)、高收益,流動(dòng)性強(qiáng),投資和目的的多樣性。
債券型基金:就是投資債券的比例一般占基金總資產(chǎn)的80%以上的基金。特點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)和收益適中,費(fèi)用較低,流動(dòng)性強(qiáng),一般年化收益率為5%~ 10%。
6、債券型基金的分類
(1)標(biāo)準(zhǔn)債券型基金:此類債券型基金只投資于債券,又叫作“純債基金”。此類純債基金投資的資產(chǎn)中,一般企業(yè)債占比70%左右,中短期的金融債券占30%左右。
(2)混合債券型一級(jí)基金:通常稱為“一級(jí)債基”,其大部分基金資產(chǎn)投資于債券,小部分資產(chǎn)在股市一級(jí)市場(chǎng)申購新股,增加基金收益。
(3)混合債券型二級(jí)基金:通常稱為“二級(jí)債基”,大部分基金資產(chǎn)投資于債券,并拿出一部分資產(chǎn)投資于股市二級(jí)市場(chǎng)?;鹳Y產(chǎn)中配置了部分股票,所以波動(dòng)比純債基金要大,當(dāng)然收益通常也更好。
(4)可轉(zhuǎn)債基金:以可以轉(zhuǎn)化為普通股票的債券為主要投資對(duì)象的基金叫作可轉(zhuǎn)債基金。
混合型基金:就是將部分資金投在股票上,而另一部分資金投在債券上的基金(投資比例可以變化調(diào)整)。特點(diǎn)是既可以分享股票的高收益,同時(shí)又有債券的低風(fēng)險(xiǎn)。
貨幣型基金:全部資產(chǎn)都投資于各類貨幣市場(chǎng)工具上的基金。貨幣工具包括國(guó)債、央行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、銀行定期存單、政府短期債券、同業(yè)存款等。具有風(fēng)險(xiǎn)低、流通性高、收益較低的特點(diǎn),簡(jiǎn)單說就是余額寶這類似的。
基金是由基金的管理人(基金公司和基金經(jīng)理)進(jìn)行管理,基金的托管人(銀行)進(jìn)行托管,每一只基金都有相應(yīng)的托管銀行,投資者的錢全部存放在相應(yīng)的托管銀行,由銀行負(fù)責(zé)保管,基金公司無法直接觸碰到投資者的資金,所以投資基金的投資者的資金的安全。
1、基金的名稱:基金的中文名稱和代碼
A類為前端收費(fèi)模式,申購基金時(shí)一次性付費(fèi)(一般持有時(shí)間長(zhǎng)超過1年以上的推薦選擇);
B類為后端收費(fèi)模式,申購時(shí)不收費(fèi)用,而贖回時(shí)收??;
C類收費(fèi)模式是指不收取申購費(fèi),但收取銷售服務(wù)費(fèi)(一般持有時(shí)間長(zhǎng)不超過1年以上的推薦選擇)。
2、基金成立時(shí)間:
投資者應(yīng)盡量選擇那些成立時(shí)間較早、基金公司口碑比較好的基金,至少選擇跑贏同時(shí)期內(nèi)同行的平均值或是位居同類基金前列的基金。成立的時(shí)間夠長(zhǎng),才能完整地經(jīng)歷牛市、熊市、震蕩市,才能考驗(yàn)它在不同市場(chǎng)時(shí)期中應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的能力。
3、基金的凈值、規(guī)模、持有人結(jié)構(gòu)
單位凈值:每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值,單位凈值=(基金的總資產(chǎn)-總負(fù)債)÷基金全部發(fā)行的總份數(shù)。
累計(jì)凈值:是指該基金自發(fā)行成立以來的凈值,與單位凈值不同的是它包括了分紅、拆分份額等。如果一只基金的單位凈值等于累計(jì)凈值,則表明該只基金自發(fā)行以來沒有發(fā)生過分紅、拆分等事項(xiàng)。
基金規(guī)模:對(duì)于主動(dòng)基金而言,基金的規(guī)模不能過于龐大,基金的規(guī)模越大管理的難度越大,對(duì)基金收益多少也會(huì)有一定的影響,一般建議選擇在70億元到80億元之間的基金;
基金的規(guī)模隨時(shí)間的變化而變動(dòng),原因是隨著持有的增加而增加,減少而減少,越優(yōu)秀的基金,往往規(guī)模會(huì)很大,這時(shí)候基金經(jīng)理會(huì)進(jìn)行限購。
持有人結(jié)構(gòu):基金持有人結(jié)構(gòu)可以看到該基金機(jī)構(gòu)、個(gè)人、基金公司內(nèi)部對(duì)于該基金各持有多少比例的基金,以此也算是一個(gè)判斷的小依據(jù)。
4、基金的股票倉位
基金持倉即基金資產(chǎn)在各種投資中的倉位分配。里面涵蓋的各只股票、債券等,前十只股票的合計(jì)占比高。
這一方面說明該基金經(jīng)理對(duì)這十只股票比較看好,另一方面也可以看出該基金管理團(tuán)隊(duì)相對(duì)激進(jìn),因?yàn)樗麄儼汛蟛糠仲Y金集中在少量股票上,此種投資方法的風(fēng)險(xiǎn)也較高。
值得注意的是基金持股明細(xì)表的公布是以季度為時(shí)間間隔的,投資者接收的信息往往是幾個(gè)月前該只基金的持股明細(xì),時(shí)效性不強(qiáng)。
5、四分位排名圖
基金的四分位排名圖描述了這只基金近一周、一月直至近三年的漲勢(shì),與同類平均及滬深300相比的漲幅,在同類基金中的排名等。
如果一只基金從近5年到近1年在不同的業(yè)績(jī)比較時(shí)期都處于優(yōu)秀行列,則可以初步判斷該基金是一只比較優(yōu)秀的基金。
基金是適合長(zhǎng)期投資的產(chǎn)品,基金定投也是長(zhǎng)期的理財(cái)計(jì)劃。所以在選擇基金時(shí),不能太它的短期波動(dòng)、走勢(shì)和收益,而要看它的長(zhǎng)期收益情況,至少要看近三年甚至五年以上的。
6、基金投資風(fēng)格
按照基金持有的股票市值不同,把基金投資股票的規(guī)模風(fēng)格定義為大盤、中盤和小盤;
按照基金持有股票的價(jià)值-成長(zhǎng)特性為基礎(chǔ),把基金投資股票的價(jià)值-成長(zhǎng)風(fēng)格定義為價(jià)值型、平衡型和成長(zhǎng)型。
如果一個(gè)基金的絕大部分資金都投資了大盤價(jià)值型投資標(biāo)的,其中大盤價(jià)值型占據(jù)50%以上,其他類型的占比都不足10%。那么該基金的投資風(fēng)格就是十分穩(wěn)健。
需要注意的是,雖然基金風(fēng)格箱代表了基金的投資風(fēng)格,但是該風(fēng)格箱并不是一成不變的,基金經(jīng)理和基金團(tuán)隊(duì)會(huì)根據(jù)市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)和走勢(shì),對(duì)其進(jìn)行實(shí)時(shí)調(diào)整和改變。如:易方達(dá)中小盤混合,從名字上看是投資中小盤的,實(shí)際大部分是投資大盤的。
7、基金招募說明書
基金招募說明書就好比是該基金產(chǎn)品的產(chǎn)品說明書,其對(duì)基金的申購和贖回費(fèi)用,以及投資風(fēng)格、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)都有詳細(xì)說明。
基金招募說明書一般在基金公告里面,投資者在投資之前,一定要認(rèn)真瀏覽基金招募說明書,看清楚基金的具體內(nèi)容,然后結(jié)合自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行綜合判斷。
基金招募說明書是投資人了解基金最基本也最重要的文件之一,是投資前的必讀文件,開放式基金在正式運(yùn)作后,他的招募說明書每隔六個(gè)月還會(huì)更新一次。
他包含該基金的有業(yè)績(jī)的比較基準(zhǔn)、投資目標(biāo)、分紅策略、基金經(jīng)理的背景和業(yè)績(jī)、相關(guān)的費(fèi)用等諸多重要消息。
(1)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
值得注意的是,業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)這一指標(biāo),它揭示的是該只基金是以什么為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行盈利能力的比較。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)定得比較高的基金其預(yù)期收益比較高,但是也伴隨著較高的風(fēng)險(xiǎn),投資者在獲取高收益的同時(shí)也承擔(dān)著高風(fēng)險(xiǎn)的代價(jià);
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)定得比較低的基金其預(yù)期收益比較低,但是其風(fēng)險(xiǎn)也比較小,投資者在獲取收益的同時(shí)不必付出較高的風(fēng)險(xiǎn)代價(jià)。
(2)投資目標(biāo)
“投資目標(biāo)”一欄則明確指出該只基金的投資范圍和目標(biāo),構(gòu)成了約束力。
(3)分紅政策
基金的分紅政策會(huì)影響基金的凈值,不管是采取現(xiàn)金分紅還是拆分的方式,基金的凈值都會(huì)有所下降,但是對(duì)投資者的總資產(chǎn)卻不會(huì)產(chǎn)生任何影響。對(duì)投資者而言,選擇“紅利再投資”的分紅方式比較有利,可以利用復(fù)利的效應(yīng)讓資產(chǎn)的增值變得更快。
(4)基金經(jīng)理和過往業(yè)績(jī)
基金經(jīng)理人是投資者在閱讀基金招募書時(shí)必須考察的一項(xiàng)。考察的內(nèi)容包括基金管理人的專業(yè)背景、從業(yè)經(jīng)驗(yàn),以及在該基金的任職期間該基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)等。
(5)費(fèi)用
投資者投資基金的費(fèi)用一般可以分為兩類:一為顯性的費(fèi)用,即投資者交易時(shí)自行額外負(fù)擔(dān)的成本,主要有申購費(fèi)、認(rèn)購費(fèi)、贖回費(fèi);二為隱含的費(fèi)用,包括管理費(fèi)和托管費(fèi)及其他費(fèi)用,盡量選擇費(fèi)用較低的基金。
1、覆蓋全行業(yè)或者優(yōu)秀賽道
(1)“全行業(yè)”是指某只基金或者組合所包含股票的行業(yè)廣泛、產(chǎn)業(yè)分散。
原因是不同行業(yè)的牛熊周期長(zhǎng)短不一,有的行業(yè)一個(gè)完整的牛熊周期可能會(huì)持續(xù)3年~5年,有的行業(yè)一個(gè)完整的牛熊周期可能會(huì)長(zhǎng)達(dá)10年甚至更久。如果投資者選擇了單一行業(yè)定投基金,而一旦定投計(jì)劃與行業(yè)周期不匹配、不吻合,將會(huì)對(duì)定投收益產(chǎn)生很大影響。
基金產(chǎn)品包含的行業(yè)越多,其系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)越小,抗風(fēng)險(xiǎn)能力也會(huì)越強(qiáng),持續(xù)上漲的概率也會(huì)越大。
(2)選擇優(yōu)秀的賽道,如消費(fèi)行業(yè)、醫(yī)療醫(yī)藥行業(yè)、科技行業(yè)都是優(yōu)秀的賽道。
a、對(duì)消費(fèi)行業(yè)來說,世界無論發(fā)生何種大事小事都離不開要吃飯,戰(zhàn)爭(zhēng)要吃飯,和平也要吃飯,太平盛世享受美好生活不止要吃飯還要吃得好;
B、醫(yī)藥醫(yī)療也同樣的道理,是人都會(huì)生病,生病就需要治療,治療就離不開醫(yī)藥,人不生病也需要健康,需要保健,需要長(zhǎng)壽;
C、對(duì)科技行業(yè)來說,美國(guó)就是很好的例子,科技是人類發(fā)展和進(jìn)步的必要生產(chǎn)力。
2、業(yè)績(jī)長(zhǎng)牛、優(yōu)秀的基金經(jīng)理
基金經(jīng)理是一只基金產(chǎn)品的核心,他的業(yè)務(wù)能力在很大程度上決定了基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。投資者要對(duì)基金經(jīng)理的歷史業(yè)績(jī)進(jìn)行追蹤,如果他過去負(fù)責(zé)的基金產(chǎn)品表現(xiàn)都不錯(cuò),那便有理由相信他的管理運(yùn)營(yíng)能力。
業(yè)績(jī)長(zhǎng)牛也就是選擇基金時(shí),要著眼于長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)好的基金,在最近五年、最近三年、最近兩年乃至最近一年的業(yè)績(jī)都遠(yuǎn)勝同期滬深300指數(shù)的表現(xiàn),就是中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)持續(xù)表現(xiàn)優(yōu)秀的“長(zhǎng)跑將”。
3、基金公司的頭部品牌
基金在所屬基金公司中的地位。比如某只基金是某基金公司的拳頭產(chǎn)品或頭牌產(chǎn)品,這些基金往往是基金公司的“榮耀”,對(duì)其重視和程度自然也就更高,因此這類基金產(chǎn)品通常是比較可靠的。
4、3-5星基金評(píng)級(jí)
投資者除了查看基金的四分位排名圖之外,還可以通過基金評(píng)級(jí)查找業(yè)績(jī)表現(xiàn)優(yōu)異的基金產(chǎn)品。當(dāng)前國(guó)內(nèi)的基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)很多,接下來重點(diǎn)介紹行業(yè)內(nèi)比較有代表性的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)——晨星公司
晨星公司把基金分成一星到五星五個(gè)不同的等級(jí),其中,五星級(jí)別最高,某只基金的收益排名在同類基金中位于前10%才能被評(píng)為五星。如果某只基金產(chǎn)品連續(xù)三年甚至五年的基金評(píng)級(jí)都為五星,那么該基金很大概率將是所謂的“長(zhǎng)跑將”。
建議廣大投資者盡可能選擇五年期評(píng)級(jí)都為五星的股票型基金或者混合型基金。
5、中規(guī)模(主動(dòng)型基金)
市面上部分規(guī)模很大的基金管理的資金規(guī)模高達(dá)幾百億元人民幣,而規(guī)模較小的基金管理的資金總量可能還不足1億元。在基金投資圈中流傳著這樣一句話,“規(guī)模是收益的敵人?!?/p>
原因在于:
第一,主動(dòng)型基金的資金規(guī)模越大,其操作難度也越大;
第二,規(guī)模大的基金公司其管理成本越高。
第三,大規(guī)模基金的持有人數(shù)量會(huì)更多,為了顧及或平衡大家的利益,可能會(huì)導(dǎo)致眾口難調(diào)。
而基金規(guī)模過小面臨的最大風(fēng)險(xiǎn)就是被清盤。另外,基金規(guī)模小可能也和它的業(yè)績(jī)表現(xiàn)不佳有關(guān),從而導(dǎo)致投資該基金的投資者人數(shù)持續(xù)處于低位。
而對(duì)基金基金而言則反之,指數(shù)型基金是指通過購買某指數(shù)所包含的成分股來構(gòu)建投資組合,以獲得與該指數(shù)漲跌幅度一致,與目標(biāo)指數(shù)大致相同的收益率的一類基金。
投資指數(shù)型基金的難度不大,非常適合剛?cè)腴T的投資者,尤其是那些基金投資經(jīng)驗(yàn)不足的投資者。
因?yàn)橹笖?shù)型基金采取的是跟蹤指數(shù)的投資策略,并且買入后長(zhǎng)期持有,所以股票交易的手續(xù)費(fèi)支出較少,同時(shí)基金管理人不需要花大量的時(shí)間和精力來選擇投資工具的種類和買入與賣出的時(shí)機(jī),這樣基金的管理費(fèi)用也相對(duì)較低。
6、如何選擇指數(shù)基金
(1)、規(guī)模越大越好。
(2)、不選新成立的基金。不管是主動(dòng)型還是被動(dòng)型基金,都應(yīng)當(dāng)選擇那些成立時(shí)間長(zhǎng)、歷史業(yè)績(jī)好、規(guī)模收益佳的產(chǎn)品,盡量避免選擇那些成立時(shí)間短的基金。因?yàn)橹挥谐闪⒌臅r(shí)間夠長(zhǎng),一只基金才能經(jīng)歷不同的市場(chǎng)行情和階段,才能提供其在牛市、熊市、震蕩市中的表現(xiàn),從而讓投資者考察到更多的數(shù)據(jù)。
(3)、不選追蹤誤差大的基金。
(4)、不選歷史業(yè)績(jī)相對(duì)較差的基金。
(5)、盡量選擇場(chǎng)外基金。場(chǎng)內(nèi)基金的交易品種少,產(chǎn)品類型不夠豐富;場(chǎng)外基金可以設(shè)置定時(shí)的自動(dòng)扣款,免去投資者每次都要手動(dòng)操作的麻煩。
(6)、優(yōu)先選擇效果好的指數(shù)增強(qiáng)型基金。指數(shù)增強(qiáng)型基金并非純指數(shù)基金,它是根據(jù)“被動(dòng)投資為主、主動(dòng)投資為輔”的策略,通過基金經(jīng)理的主動(dòng)管理,以達(dá)到超越標(biāo)的指數(shù)回報(bào)的基金。
(7)、投資者在投資時(shí)一定要注意“優(yōu)秀”兩個(gè)字,挑選的要是“優(yōu)秀”的指數(shù)增強(qiáng)型基金。
7、費(fèi)用相關(guān)
在考慮了上述所有因素之后,投資者還應(yīng)該基金的費(fèi)用。如果有三只基金備選,且?guī)字换鸬钠渌闆r大同小異,難以抉擇,則可以將基金費(fèi)用率作為選擇的標(biāo)準(zhǔn)。
8、利用工具篩選,學(xué)會(huì)用某天、某星公司網(wǎng)站、某球等選基工具。
(1)、下面以某星網(wǎng)為例,簡(jiǎn)單演示一下如何篩選優(yōu)秀的基金步驟:
第一步,某度搜索某星公司并登錄某星公司官網(wǎng),其官網(wǎng)主界面如圖所示。
登錄晨星網(wǎng)
第二步,登錄后在某星公司官網(wǎng)的標(biāo)題欄中找到“基金工具”,并在其子菜單中找到“基金篩選器”。如圖所示
基金篩選器
第三步,在左側(cè)基金分類一欄中選中“股票型”“靈活配置”“標(biāo)準(zhǔn)混合”等選項(xiàng),在中間部分選中三年和五年評(píng)級(jí)均為“五星”的選項(xiàng),在右側(cè)的某星投資風(fēng)格箱中分別選擇價(jià)值大盤等方框,然后在右下方單擊“查詢”。如圖所示
篩選開始
第四步,將通過上述步驟選出的基金代碼記錄在基金風(fēng)格箱中,優(yōu)質(zhì)基金種子庫便建立起來了,大家可以根據(jù)自己的情況去選擇三年、五年評(píng)級(jí),以擴(kuò)大篩選范圍,然后再精選。
第五步,利用某星網(wǎng)中“基金工具欄”中“基金對(duì)比”再次對(duì)比自己所選擇的基金哪一個(gè)更優(yōu)秀。
基金對(duì)比
業(yè)績(jī)表現(xiàn)
第一步:選擇你計(jì)劃要對(duì)比的第一只基金,點(diǎn)擊右下角“PK”,輸入你想對(duì)比的另一只基金。
天天基金對(duì)比
第二步:點(diǎn)擊PK?;餚K最多可以5只基金同時(shí)PK。
天天基金對(duì)比
投資者可以在這個(gè)盤整區(qū)間內(nèi)以相當(dāng)?shù)偷膬r(jià)位買到更多的基金份額。正是因?yàn)榛饍糁迪碌鴷r(shí),投資者一直在保持定投扣款,所以基金定投的成本已經(jīng)從開始定投時(shí)的高價(jià)慢慢攤薄到比較低的價(jià)位。
業(yè)績(jī)表現(xiàn)
業(yè)績(jī)表現(xiàn)
重倉股票
費(fèi)用對(duì)比
一般情況下,由于沒有系統(tǒng)篩選基金的能力,很多人基本都是在別人的推薦或者某個(gè)理財(cái)APP首頁上推薦或者其他外界因素影響等的情況下選擇基金的,甚至同時(shí)持有幾只甚至幾十只基金,有的基金持倉相關(guān)性很高,這就不能良好的分散風(fēng)險(xiǎn)。
這就需要我們學(xué)會(huì)分析和建立一個(gè)適合自己的投資組合來分散投資。
分散投資核心要考慮3個(gè)因素:相關(guān)性、收益、波動(dòng)。分散投資的目的是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制,而風(fēng)險(xiǎn)控制是投資中最重要的一環(huán)。
不同類型的基金在不同情況、不同時(shí)間的表現(xiàn)是不一樣的。因?yàn)榛鸸竞突鸾?jīng)理對(duì)市場(chǎng)的研究是不同的,他們對(duì)哪些資產(chǎn)具有投資價(jià)值的判斷也是不一樣的。但市場(chǎng)是非常奇妙的,誰都不能確定在特定的時(shí)間,哪些投資會(huì)有好的表現(xiàn),而哪些會(huì)有差的表現(xiàn)。
簡(jiǎn)單來說,如果只集中投資一只基金,收益和風(fēng)險(xiǎn)就必然跟著基金經(jīng)理對(duì)市場(chǎng)的判斷而上下起伏。
如果持有兩只以上的基金,形成一個(gè)基金組合,多只基金相疊加,漲跌收益各不同,或有“此消彼長(zhǎng)”的現(xiàn)象,分散投資,分散風(fēng)險(xiǎn),反而能使收益更加穩(wěn)定。
穩(wěn)定收益的一個(gè)方法,就是構(gòu)建自己的基金組合。
首先要篩選出優(yōu)秀的基金,然后按照類型進(jìn)行分類(指數(shù)型、股票型、混合型、債券型、QDII型),再按其持倉股票進(jìn)行詳細(xì)分類篩選,最后進(jìn)行比例搭配。
1、對(duì)于穩(wěn)健型投資者,可以選擇配置80%or90%債券 20%or10%消費(fèi)、醫(yī)療(股票或混合或QDII型基金)或者滬深300指數(shù)基金 中證500指數(shù);
2、對(duì)于稍微積極的投資者,可以選擇配置60%or70%債券 40%or30%or消費(fèi)、醫(yī)療(股票或混合或QDII型基金)或者滬深300指數(shù)基金;
3、對(duì)于積極配置的投資者,可以選擇配置40%or50%債券 60%or50%or消費(fèi)、醫(yī)療、科技(股票或混合或QDII型基金) 創(chuàng)業(yè)板指數(shù)基金或者上證50指數(shù)基金;
4、對(duì)于不想配置債券型基金的投資者,可以選擇配置消費(fèi) 醫(yī)療 科技 新能源 證券 銀行保險(xiǎn) 納斯達(dá)克 恒生指數(shù)的主題基金。
這里只是一個(gè)建議框架,大家可以根據(jù)自己的風(fēng)格和實(shí)際需要建立自己的基金組合。長(zhǎng)期投資可以從時(shí)間上平滑短期風(fēng)險(xiǎn),而分散投資則可以從“空間”上削減波動(dòng)。把分散投資和長(zhǎng)期投資結(jié)合到一起,肯定是最好的結(jié)果。
在我們構(gòu)建好自己的基金組合后,我們就可以進(jìn)行買入了,這時(shí)候就需要提出基金定投的概念。
1、基金定投的概念
巴菲特說,指數(shù)基金定投非常適合普通投資者,長(zhǎng)期參與基金定投,即便是不懂投資的人也能獲取可觀的收益。
基金定投的全稱為定期定額投資基金,是指在固定的時(shí)間以固定的金額投資到指定的開放式基金中,類似于銀行的零存整取方式。由于它定期定額、簡(jiǎn)單易操作,所以又被稱為“懶人理財(cái)”。
相對(duì)于一次性的單筆投資,基金定投克服了只選擇一個(gè)時(shí)間點(diǎn)買進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)缺陷,可以均衡成本,分散市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)可以引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平攤投資成本。
例:假設(shè)2018年1月份,每斤雞蛋的價(jià)格是10元,小明用10元買了1斤雞蛋;到2月份,雞蛋價(jià)格下降到了5元1斤,小明又用10元買了2斤。到了3月份,雞蛋價(jià)格上漲到15元1斤,這次小明同樣花10元卻只買了0.67斤雞蛋,我們可能會(huì)認(rèn)為小明買這三次雞蛋的平均成本是10元1斤,但實(shí)際上雞蛋的平均成本是8.17[(10 10 10)÷(1 2 0.67)]元/斤。
那么在基金市場(chǎng),長(zhǎng)期定投真的能夠獲利嗎?答案是肯定的,但是有一個(gè)前提:定投基金的凈值不能長(zhǎng)期在低位徘徊。
2、基金定投的優(yōu)點(diǎn)
(1)、自動(dòng)申購,克服惰性
選擇定期定額投資基金后,投資者只需去基金代銷機(jī)構(gòu)辦理一次性手續(xù),此后每期的扣款申購均會(huì)自動(dòng)進(jìn)行,一般以月為單位,也可以根據(jù)自己的投資需求和資產(chǎn)增值計(jì)劃選擇以半月、季度等其他時(shí)間限期作為定投的時(shí)間單位。
(2)無須多金,適合工薪族
大部分基金最低定投金額為100元~ 300元,有些基金甚至只需1元即可定投。這是一般人都能接受的。
(3)少花多存,聚沙成塔
尤其對(duì)于那些不必要的超前消費(fèi),應(yīng)盡量克制。如果投資者能在年輕的時(shí)候就每隔一段時(shí)間通過定投的方式購買基金,那就可以“聚沙成塔”,步步為營(yíng),積攢一筆不小的財(cái)富。
(4) 安全靠譜,坐享復(fù)利
關(guān)于基金定投是否靠譜,在基金定投│什么是基金中已經(jīng)做過詳細(xì)分析,而要想判斷一個(gè)投資產(chǎn)品是否安全,具體來說還是采用以下三個(gè)指標(biāo):風(fēng)險(xiǎn)、收益和流動(dòng)性。
(5)分批買入,攤薄成本
由于基金定投采用的是定期定額、分批買入的方式,申購時(shí)間點(diǎn)不同導(dǎo)致投資者買入的基金成本比較平均,投資風(fēng)險(xiǎn)得以分散。
(6)長(zhǎng)期持有,降低風(fēng)險(xiǎn)
因?yàn)楫?dāng)基金的凈值價(jià)格走高時(shí),買進(jìn)的份額變少;當(dāng)價(jià)格走低時(shí),買進(jìn)的份額增多。長(zhǎng)期不斷累積,才可能有效攤低投資成本與市場(chǎng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
(7)告別噪聲,無須擇時(shí)
大盤在3 000點(diǎn)、4 000點(diǎn)、4 500點(diǎn)等一個(gè)個(gè)歷史性點(diǎn)位出現(xiàn)的時(shí)候,“基民”都會(huì)發(fā)出共同的聲音:這個(gè)點(diǎn)位可以買基金嗎?
對(duì)這種問題的回答永遠(yuǎn)都是一樣的:基金定投最好的時(shí)間是十年前,然后是現(xiàn)在。
(8)不怕波動(dòng),漲跌皆歡
在基金凈值上漲時(shí),短期內(nèi)資產(chǎn)會(huì)得到增值,而當(dāng)基金凈值下跌時(shí),相同金額定投基金的份額也會(huì)增長(zhǎng),漲跌皆歡。
2、基金定投金額及頻率
(1)基金定投金額
每次的定投金額不能一概而論,需要根據(jù)投資者的月收入等因素而定,并沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。通常來說,將每月結(jié)余資金的一半用于基金定投可能是最合適的,原因有兩點(diǎn):
第一,不會(huì)因?yàn)槊吭驴劭钐喽绊懽陨淼纳铋_支;
第二,“閑錢投資、長(zhǎng)期持有”應(yīng)該是基金定投的準(zhǔn)則之一。
(2)基金定投頻率
在根據(jù)自己的實(shí)際情況確定好每次的定投金額后,還需要選擇合適的扣款時(shí)機(jī)??梢赃x擇在月初或者月末定投,也可以選擇每周四或者周五定投(有黑色星期四的說法)
其實(shí)周定投和月定投的收益率相差不大,選擇何種的定投頻率大家可以根據(jù)自己的實(shí)際情況進(jìn)行選擇,在選定后不要在意一周、一月、半年的漲跌,長(zhǎng)期持有才是盈利的關(guān)鍵所在!
定投的基金之間關(guān)聯(lián)度越小越好,以保證在總金額不變的情況下盡可能降低定投風(fēng)險(xiǎn),不把雞蛋放在同一個(gè)籃子里,而我們的基金組合就是選擇基金關(guān)聯(lián)度、相關(guān)性底的基金構(gòu)建而成的,所以組合一樣可以采用定投買入。
俗話說“會(huì)買的是徒弟,會(huì)賣的才是師傅”。
在短期的基金定投計(jì)劃中,很難貫穿一個(gè)完整的牛熊周期,這時(shí),我們就需要讓自身的定投計(jì)劃在獲得更高的收益的同時(shí)有效避免市場(chǎng)行情的波動(dòng),此時(shí)就有了一種新的基金賣出方法:設(shè)置止盈點(diǎn)。
止盈點(diǎn)設(shè)定為多少最合適?答案因人而異,它與投資者定投的金額大小、預(yù)計(jì)定投的時(shí)間長(zhǎng)短及定投形態(tài)都有關(guān)系。
我們可以根據(jù)自己的情況設(shè)置如下止盈點(diǎn):
止盈點(diǎn)一:定投收益率15%。
止盈點(diǎn)二:定投收益率30%。
止盈點(diǎn)三:定投收益率45%。
止盈點(diǎn)四:定投收益率100%。
在以上4種止盈點(diǎn)中,15%的收益是比較容易達(dá)到的,越往后越難達(dá)到,但對(duì)應(yīng)的收益率會(huì)越來越高。
達(dá)到止盈點(diǎn)所需時(shí)間越長(zhǎng),一旦觸及止盈點(diǎn),獲取的收益會(huì)越高。另外,隨著止盈點(diǎn)設(shè)定的位置越高,一段時(shí)期內(nèi)觸及止盈點(diǎn)的次數(shù)往往越少。
切記止盈點(diǎn)的設(shè)定位置一定要適可而止,以規(guī)避可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。
“V”字形與微笑曲線,任何一種市場(chǎng)行情都不可能一直上漲或者下跌,總會(huì)存在上下波動(dòng),幾乎每一次的市場(chǎng)波動(dòng)都可以形成一個(gè)獨(dú)立的“V”字形行情,即先下跌再盤整最后上漲。
如果投資者的投資心態(tài)不穩(wěn)定,在“V”字形行情下跌的區(qū)間因一時(shí)沖動(dòng)將基金賣出,那么就會(huì)給自身帶來無法彌補(bǔ)的投資損失。
接下來利用“微笑曲線”原理來解釋為什么在基金定投過程中不能止損。
“V”字形行情中,從開始定投的那一天起,上證指數(shù)一直維持下跌狀態(tài),持續(xù)時(shí)間將近一年。在這一年的定投過程中,基金定投的大部分投資者都會(huì)因?yàn)闊o法忍受大盤指數(shù)無休止的下跌而選擇“割肉”出局。
其實(shí)這種止損是很不明智的,事實(shí)上在單筆基金的投資過程中,可以考慮適當(dāng)止損,而基金定投過程中切不可止損。
原因很簡(jiǎn)單,基金定投的市場(chǎng)買入價(jià)格是動(dòng)態(tài)的。隨著市場(chǎng)行情的下跌,其價(jià)格會(huì)隨著行情下跌逐漸降低。
如果投資者在大盤指數(shù)下跌過程中堅(jiān)持定投,那就意味著整個(gè)基金的買入成本會(huì)隨著行情下跌而逐漸降低,會(huì)持續(xù)并充分地?cái)偙≠I入成本。
基金凈值下跌的幅度越大,買入成本就越低,每月同樣的扣款金額就可以獲得更多的基金份額,當(dāng)基金凈值下跌到一定程度時(shí),會(huì)在低位盤整一段時(shí)間,而這一段盤整時(shí)段對(duì)于基金定投是絕佳的時(shí)機(jī)。
投資者可以在這個(gè)盤整區(qū)間內(nèi)以相當(dāng)?shù)偷膬r(jià)位買到更多的基金份額。正是因?yàn)榛饍糁迪碌鴷r(shí),投資者一直在保持定投扣款,所以基金定投的成本已經(jīng)從開始定投時(shí)的高價(jià)慢慢攤薄到比較低的價(jià)位。
大盤行情在經(jīng)過低位持續(xù)盤整之后開始上漲,哪怕只是小幅反彈也會(huì)令基金定投扭虧為盈。當(dāng)基金凈值上漲至原來一半位置的時(shí)候,基金定投便已實(shí)現(xiàn)盈利;如果行情上漲至定投之初的位置,基金定投的收益就會(huì)逐漸增加。
總之,在基金定投過程中,當(dāng)定投收益達(dá)到止盈點(diǎn)時(shí)就堅(jiān)決賣出;如果沒有達(dá)到止盈點(diǎn),無論行情怎么下跌都堅(jiān)持定投,堅(jiān)持的時(shí)間越長(zhǎng),最后獲取的收益就會(huì)越多。
最后,基金定投不是短期行為,應(yīng)長(zhǎng)期堅(jiān)持,持續(xù)的時(shí)間越長(zhǎng),效果越明顯,投資的風(fēng)險(xiǎn)越低。尤其是市場(chǎng)越跌越要堅(jiān)持定投,下跌時(shí)的低價(jià)籌碼可以更好地拉低投資成本。只有這樣才能通過長(zhǎng)時(shí)間定期定額的投資來攤薄投資成本、分散市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),從而提升長(zhǎng)期獲利的機(jī)會(huì)。
此部分我們就來統(tǒng)計(jì)2003-2021年年度基金獎(jiǎng)的最強(qiáng)獲獎(jiǎng)名單,就歷年來獲獎(jiǎng)的基金分別從基金近1年、3年、5年的收益率、基金經(jīng)理的從業(yè)時(shí)間、任期、年均回報(bào)率、基金公司等綜合各方面的因素進(jìn)行再次優(yōu)中選優(yōu),強(qiáng)中選強(qiáng),選出各方面都較優(yōu)秀的基金。
篩選原則:
對(duì)于主動(dòng)型基金來說,基金經(jīng)理就是基金的靈魂,所以我們?cè)诤Y選時(shí)主要以基金經(jīng)理篩選為主。
基金經(jīng)理從業(yè)時(shí)間越長(zhǎng)越好,年均回報(bào)越高越好,對(duì)于基金的任期越長(zhǎng)越好,基金經(jīng)理管理的基金數(shù)量越少越好(個(gè)人精力問題)。
篩選原則:
1、基金經(jīng)理從業(yè)時(shí)間大于5年(因?yàn)橹袊?guó)牛、熊期轉(zhuǎn)換大約是5年時(shí)間)。
2、基金經(jīng)理年均回報(bào)率大于15%(混合型);年均回報(bào)率大于5%(債券型)
3、對(duì)于一只基金,基金經(jīng)理的任期不得少于2年。
混合型最強(qiáng)基金
1、富國(guó)天惠成長(zhǎng)混合(161005),基金經(jīng)理:朱少醒,從業(yè)15年209天,年均回報(bào)22.14%,本基金任期15年209天。
2、興全趨勢(shì)投資混合(163402),基金經(jīng)理:董承非,從業(yè)14年128天,年均回報(bào)15.79%,本基金任期8年230天。
3、中歐新趨勢(shì)混合(166002),基金經(jīng)理:周蔚文,從業(yè)14年78天,年均回報(bào)19.48%,本基金任期4年357天。
4、華安策略優(yōu)選混合(040008),基金經(jīng)理:楊明,從業(yè)13年4天,年均回報(bào)21.24%,本基金任期7年230天。
5、景順長(zhǎng)城動(dòng)力平衡混合(260103),基金經(jīng)理:劉蘇,從業(yè)9年17天,年均回報(bào)22.17%,本基金任期4年219天。
6、興全合潤(rùn)混合(163406), 基金經(jīng)理:謝治宇 ,從業(yè)8年131天,年均回報(bào)28.84%,本基金任期8年129天。
7、易方達(dá)中小盤混合(110011),基金經(jīng)理:張坤,從業(yè)8年254天,年均回報(bào)22.99%,本基金任期8年261天。
8、匯添富藍(lán)籌穩(wěn)健混合(519066),基金經(jīng)理:雷鳴,從業(yè)7年74天,年均回報(bào)25.28%,本基金任期5年321天。
9、華夏回報(bào)混合(002001),基金經(jīng)理:蔡向陽,從業(yè)7年15天,年均回報(bào)17.9%,本基金任期6年210天。
10、交銀新成長(zhǎng)混合(519736),基金經(jīng)理:王崇,從業(yè)6年230天,年均回報(bào)29.06%,本基金任期6年22天。
11、東方紅產(chǎn)業(yè)升級(jí)混合(000619),基金經(jīng)理:王延飛,從業(yè)6年1天,年均回報(bào)15.45%,本基金任期5年189天。
12、國(guó)投瑞銀穩(wěn)健增長(zhǎng)混合(121006),基金經(jīng)理:孫文龍 ,從業(yè)6年139天,年均回報(bào)19.6%,本基金任期6年33天。
13、銀華富裕主題混合(180012),基金經(jīng)理:崔巍,從業(yè)5年292天,年均回報(bào)20%,本基金任期2年170天。
14、嘉實(shí)增長(zhǎng)混合(070002)基金經(jīng)理:歸凱 ,從業(yè)5年90天,年均回報(bào)24.61%,本基金任期2年193天。
15、交銀優(yōu)勢(shì)行業(yè)混合(519697),基金經(jīng)理:何帥,從業(yè)5年335天,年均回報(bào)22.79%,本基金任期5年340天。
16、匯添富價(jià)值精選混合(519069),基金經(jīng)理:勞杰男,從業(yè)5年334天,年均回報(bào)17.49%,本基金任期5年154天。
17、中歐明睿新常態(tài)混合(001811),基金經(jīng)理:周應(yīng)波,從業(yè)5年218天,年均回報(bào)28.54%,本基金任期4年196天。
18、交銀定期支付雙息平衡混合(519732),基金經(jīng)理:楊浩,從業(yè)5年298天,年均回報(bào)23.37%,本基金任期5年291天。
19、大摩資源優(yōu)選混合(163302),基金經(jīng)理:徐達(dá),從業(yè)4年359天,年均回報(bào)20%,本基金任期3年347天
1、博時(shí)信用債券(050011),基金經(jīng)理:過鈞,從業(yè)16年296天,年均回報(bào)10.72%,本基金任期12年7天。
2、大成債券(090002),基金經(jīng)理:王利,從業(yè)14年152天,年華回報(bào)6.04%,本基金任期8年247天。
3、大摩多元收益?zhèn)?33012),基金經(jīng)理:李軼,從業(yè)12天211天,年華回報(bào)8.31%,本基金任期8年286天。
4、工銀瑞信雙利債券(485011),基金經(jīng)理:歐陽凱,從業(yè)12年99天,年均回報(bào)9.76%,本基金任期10年90天。
5、華安信用四季紅債券(040026),基金經(jīng)理:蘇玉平,從業(yè)11年312天,年均回報(bào)6.06%,本基金任期3年354天。
6、中銀增利債券(163806),基金經(jīng)理:奚鵬洲,從業(yè)11年24天,年均回報(bào)6.04%,本基金任期10年90天。
7、易方達(dá)增強(qiáng)回報(bào)債券(110017),基金經(jīng)理:王曉晨,從業(yè)9年301天,年均回報(bào)7.19%,本基金任期9年90天。
8、易方達(dá)穩(wěn)健收益?zhèn)?10007),基金經(jīng)理:胡劍,從業(yè)9年101天,年均回報(bào)7.53%,本基金任期9年103天
9、易方達(dá)信用債債券(000032),基金經(jīng)理:胡劍,從業(yè)9年101天,年均回報(bào)7.53%,本基金任期7年270天
10、富國(guó)天利增長(zhǎng)債券(100018),基金經(jīng)理:黃紀(jì)亮,從業(yè)8天106天,年華回報(bào)5.63%,本基金任期6年91天。
11、富國(guó)信用債債券(000191),基金經(jīng)理:黃紀(jì)亮,從業(yè)8年103天,年均回報(bào)5.65%,本基金任期6年91天。
12、易方達(dá)裕豐回報(bào)債券(000171),基金經(jīng)理:張清華,從業(yè)7天168天,年華回報(bào)14.96%,本基金任期7年91天
13、招商產(chǎn)業(yè)債券(217022),基金經(jīng)理:馬龍,從業(yè)7年74天,年均回報(bào)12.7%,本基金任期4年26天。
14、南方通利債券(000563),基金經(jīng)理:何康,從業(yè)6天204天,年華回報(bào)5.57%,本基金任期2年148天。
15、大摩強(qiáng)收益?zhèn)?33005),基金經(jīng)理:張雪,從業(yè)6天182天,年華回報(bào)6.02%,本基金任期6年109天。
16、大摩雙利增強(qiáng)債券(000024),基金經(jīng)理:張雪,從業(yè)6天182天,年華回報(bào)6.02%,本基金任期6年109天。
17、華夏債券(001003),基金經(jīng)理:何家琪,從業(yè)4年279天,年華回報(bào)6.84%,本基金任期3年174天。
以上是按基金經(jīng)理從業(yè)時(shí)間長(zhǎng)至短進(jìn)行排序,在選擇基金時(shí)有較強(qiáng)的主觀性,旨在選擇優(yōu)秀的基金和基金經(jīng)理,對(duì)于重復(fù)上榜的基金經(jīng)理,我們?cè)谶x擇時(shí)盡量選擇其代表作,成立時(shí)間久的基金。對(duì)于同一個(gè)基金經(jīng)理管理的多只基金,我們盡量只選擇一只基金即可。
篩選步驟:
1、首先登陸某星網(wǎng),選擇基金工具,在基金組別中勾選開放式。
2、基金分類可以不選(因?yàn)槲覀兒Y選的是各個(gè)行業(yè)、類型的基金)
3、在三年和五年評(píng)級(jí)勾選3星以上。
4、在業(yè)績(jī)總回報(bào)欄三年、五年、十年(年化)依次填寫50、40、30、20等數(shù)據(jù),直到篩選出各年排名前8只的基金。
賽選結(jié)果:(順序按晨星網(wǎng)查詢當(dāng)日排名)
1、三年年化收益達(dá)到47%及以上的基金共有13只,有兩只基金是重復(fù)的,故只選擇其中一只進(jìn)行統(tǒng)計(jì),大致依次的順序是:
第一名、001643 匯豐晉信智造先鋒股票A
第二名、000336 農(nóng)銀研究精選混合
第三名、161903 萬家行業(yè)優(yōu)選混合 (LOF)
第四名、001410 信達(dá)澳銀新能源產(chǎn)業(yè)股票
第五名、165516 信誠周期輪動(dòng)混合(LOF)
第六名、000924 寶盈先進(jìn)制造靈活配置混合A
第七名、481010 工銀瑞信中小盤混合
第八名、001054 工銀新金融股票
2、五年年化收益達(dá)到33%及以上的基金共有8只,共有3只基金是消費(fèi)主題指數(shù)基金,有2只基金是白酒指數(shù)基金、1只是食品飲料指數(shù)基金;有一只是醫(yī)藥主動(dòng)基金,這只是從表面看到的情況,大致依次的順序是:
第一名、001410 信達(dá)澳銀新能源產(chǎn)業(yè)股票
第二名、160632 鵬華中證酒指數(shù)(LOF)A
第三名、180012 銀華富裕主題混合
第四名、162605 景順長(zhǎng)城鼎益混合(LOF)
第五名、260108 景順長(zhǎng)城新興成長(zhǎng)混合
第六名、001717 工銀瑞信前沿醫(yī)療股票A
第七名、161725 招商中證白酒指數(shù)A
第八名、160222 國(guó)泰國(guó)證食品飲料行業(yè)指數(shù)(LOF)
3、十年年化收益達(dá)到20%及以上的基金共有9只,大致依次的順序是:
第一名、180012 銀華富裕主題混合
第二名、162605 景順長(zhǎng)城鼎益混合(LOF)
第三名、163406 興全合潤(rùn)混合
第四名、110011 易方達(dá)中小盤混合
第五名、166009 中歐新動(dòng)力混合(LOF) -A
第六名、460005 華泰柏瑞價(jià)值增長(zhǎng)混合A
第七名、519091 新華泛資源優(yōu)勢(shì)混合
第八名、519674 銀河創(chuàng)新成長(zhǎng)混合
綜合三、五十年最強(qiáng)基金名單
大家可以根據(jù)以上篩選出的基金再次對(duì)比,挑選適合自己的基金構(gòu)建自己的基金組合,也可以利用不同網(wǎng)站、工具自己進(jìn)行篩選,再構(gòu)建自己的組合。
申明:不構(gòu)成投資建議,閱讀者自負(fù)盈虧。股市有風(fēng)險(xiǎn),入市須謹(jǐn)慎。
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