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2023-07-26
更新時間:2023-07-26 12:54:47作者:未知
7月15日,中央紀委國家監(jiān)委網(wǎng)站發(fā)布消息,光大集團股份公司原黨委書記、董事長唐雙寧涉嫌嚴重違紀違法,正接受中央紀委國家監(jiān)委紀律審查和監(jiān)察調(diào)查。這一消息在業(yè)內(nèi)并不算意外——在唐雙寧五年半前退休時,就有傳言稱其是背著處分“落地”。
年初以來,金融系統(tǒng)內(nèi)已有數(shù)位中管干部接受審查調(diào)查,唐雙寧是其中之一。顯然,2023年金融反腐持續(xù)提速。
唐雙寧
《中國新聞周刊》梳理中央紀委國家監(jiān)委網(wǎng)站披露信息發(fā)現(xiàn),截至7月24日,金融系統(tǒng)內(nèi)的省管及以上級別干部已有60多人接受審查調(diào)查,40多人被處分。60多人中,除了中管干部數(shù)位,還有中央一級黨和國家機關(guān)、國企和金融單位干部40多人,省管干部10多人。
今年1月10日,二十屆中央紀委二次全會公報公布,特別提到了下一階段黨風廉政工作的重點領(lǐng)域,其中就提到金融領(lǐng)域。西南政法大學金融法治研究院院長王煜宇對《中國新聞周刊》說,這一輪金融反腐是黨的十八大以來反腐敗工作向縱深發(fā)展的體現(xiàn),標志我國的反腐敗工作向深水區(qū)推進。
銀行業(yè)仍是反腐重點
銀行業(yè)依舊是今年金融反腐的重點區(qū)域。今年以來被查的60多名金融系統(tǒng)內(nèi)省管及以上級別干部中,有30多人來自銀行。這與我國銀行業(yè)的重要性和特點有著緊密關(guān)系。
中共北京市委黨校政治學教研部副教授王塵子告訴《中國新聞周刊》,在我國,銀行在金融業(yè)中發(fā)揮的作用非常關(guān)鍵,作為金融業(yè)的核心機構(gòu)之一,在資源配置中發(fā)揮重要作用,利益牽扯面廣。
據(jù)官方數(shù)據(jù),2022年末,我國金融業(yè)機構(gòu)總資產(chǎn)為419.64萬億元,其中,銀行業(yè)機構(gòu)總資產(chǎn)為379.39萬億元,占有金融資產(chǎn)的比例超過90%。
另外,金融反腐也出現(xiàn)了鏈條化的趨勢,即同一金融機構(gòu)前后有多名干部被查。今年數(shù)位被查的中管干部中,有兩位來自光大集團——7月15日被查的唐雙寧和4月5日被查的李曉鵬均曾任光大集團股份公司黨委書記、董事長一職,且是前后任。
而此前,光大系統(tǒng)已有多人落馬,成為腐敗“重災區(qū)”。包括中國光大控股有限公司原黨委書記、行政總裁陳爽,中國光大實業(yè)(集團)有限責任公司黨委書記、董事長朱慧民和原黨委委員、副總經(jīng)理黃智洋,光大銀行原黨委副書記、副行長張華宇,光大銀行深圳分行原副行長鄒建旭,光大銀行南寧分行兩任原黨委書記、行長蘇樹德和周江濤,光大城鄉(xiāng)環(huán)保有限公司原總經(jīng)理陳鵬等。
李曉鵬
《財新》曾報道,在2021年10月中央第五巡視組進駐光大集團之前,有舉報信指控李曉鵬搞小圈子和山頭文化,過度提拔河南籍干部,大肆招聘河南人。上述被查的光大系統(tǒng)人員中,鄒建旭、黃智洋、周江濤、陳鵬和張華宇都是河南籍干部,其中張華宇和李曉鵬是同鄉(xiāng),也是河南銀行學校同一級的同學。
此前亦有金融領(lǐng)域人士對《中國新聞周刊》表示,近些年光大集團被查人員,除了多是李曉鵬下屬,也多與唐雙寧關(guān)系密切。
此外,中國建設(shè)銀行深圳市分行也有多人被查。3月23日和24日,中國建設(shè)銀行深圳市分行資深專員趙芝然和該行原黨委副書記、副行長易景安先后被查。而在2022年4月,該行原黨委書記、行長王業(yè),原黨委副書記、副行長張學慶和原風險總監(jiān)韓鳳林接受調(diào)查。同在去年4月,招商銀行原黨委書記、行長田惠宇被查,他此前曾任中國建設(shè)銀行深圳市分行黨委書記、行長。2022年7月,曾任該行信貸審批部副總經(jīng)理、風險管理部授信審批中心副總經(jīng)理的李保奇被查。
在王塵子看來,中國建設(shè)銀行深圳市分行前后多人被查,一個很重要的原因是,隨著我國加大對金融業(yè)務(wù)的監(jiān)管力度,單獨作案的可能性越來越小,而現(xiàn)代金融體系的一個重要特點是相互關(guān)聯(lián),業(yè)務(wù)鏈環(huán)環(huán)相扣,任何環(huán)節(jié)出現(xiàn)腐敗問題,都可能傳染至其他環(huán)節(jié)。另外,金融圈相對較小,容易形成裙帶關(guān)系,腐敗可能在同學、朋友和親屬間傳遞,導致金融腐敗的親緣案件較多。
中國監(jiān)察學會常務(wù)理事、中國人民大學反腐敗廉政策研究中心主任毛昭暉則指出,這也意味著金融領(lǐng)域的查辦策略可能做了調(diào)整,拓展了案件查辦的廣度和深度,強調(diào)“以案帶案”,查“案中案”,因此金融領(lǐng)域腐敗案件的數(shù)量自然也就增加了。
業(yè)務(wù)鏈環(huán)環(huán)相扣
金融腐敗如何運作?
根據(jù)專家的總結(jié),結(jié)合已曝光的案件,金融腐敗有三種傳統(tǒng)類型,分別是利用職務(wù)便利獲取腐敗利益、利用審批權(quán)力謀取腐敗租金、利用內(nèi)幕信息攫取腐敗收益。
利用職務(wù)便利獲取腐敗利益是金融腐敗案件中極為常見的類型。《中國新聞周刊》梳理發(fā)現(xiàn),今年以來,幾乎所有受到黨紀黨務(wù)處分的金融系統(tǒng)干部的通報中,都提到利用職務(wù)便利或職權(quán)影響謀取利益的情節(jié)。
中國政法大學資本金融研究院副院長、教授武長海對《中國新聞周刊》指出,利用職務(wù)便利獲取腐敗利益的行為,多發(fā)于金融機構(gòu)高級管理人員及重要崗位人員,他們主管、經(jīng)手、管理公共財產(chǎn),某些工作人員利用職權(quán)便利,通過非規(guī)范交易、偽造單據(jù)、假借戶頭、收入不入賬等方式,直接收受他人名為手續(xù)費、勞務(wù)費、傭金等的現(xiàn)金或?qū)嵨铮蛘唛g接為親屬、朋友等利益相關(guān)人從事金融活動提供資金便利。
第二類傳統(tǒng)類型的金融腐敗是利用審批權(quán)力謀取腐敗租金,這在金融腐敗案件中同樣常見,通常也是建立在“利用職務(wù)便利”的基礎(chǔ)之上。
“腐敗總是與相對稀缺資源的壟斷權(quán)相伴而生”,經(jīng)濟學家吳敬璉曾說,面對稀缺資源,當配置資源的權(quán)力沒有受到有效的約束時,就會為權(quán)力尋租提供機會,引起嚴重的腐敗問題。
銀行等金融機構(gòu)掌握著信貸審批等權(quán)力,近年來屢屢發(fā)生的銀行系統(tǒng)腐敗,很多都是“關(guān)鍵少數(shù)”利用審批權(quán)力開展腐敗。國家開發(fā)銀行原黨委書記、董事長胡懷邦這是其中的典型案例。
國家開發(fā)銀行是國家出資設(shè)立、直屬國務(wù)院領(lǐng)導、支持中國經(jīng)濟重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)發(fā)展、具有獨立法人地位的國有開發(fā)性金融機構(gòu)。反腐專題片《零容忍》顯示,2015年,華信能源有限公司向國開行申請48億美元的巨額貸款授信,而這不符合黨中央國務(wù)院對于國開行的定位。此前,黨中央國務(wù)院啟動深化國開行改革工作,明確要求國開行進一步聚焦服務(wù)國家戰(zhàn)略,進一步壓減商業(yè)性項目。
胡懷邦
胡懷邦作為國開行“一把手”,從“華信系”掌門人葉簡明處收受了數(shù)千萬元賄賂,用“一把手”的權(quán)力強力推動,把華信的業(yè)務(wù)包裝成、解讀成一種政策性業(yè)務(wù),使得國開行批準了這筆巨額貸款。隨著葉簡明在2018年涉嫌違法被調(diào)查,“華信系”迅速隕落,國開行面臨著巨額貸款難以收回。
除了銀行等金融機構(gòu),金融監(jiān)管機構(gòu)也可能利用審批權(quán)力謀取腐敗租金。王塵子解釋說,金融監(jiān)管部門對金融市場準入和機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍實行較為嚴格的管理和限制,如果某些領(lǐng)導的審批權(quán)伸縮區(qū)間過大,就有機會通過拒絕批準、提出不合理要求、故意拖延審批時間等方式謀取私利。
值得注意的是,不少利用審批權(quán)力謀取腐敗租金的案件中,是金融機構(gòu)高層、企業(yè)主和監(jiān)管人員三方“貓鼠一窩”,金融監(jiān)管部門充當“內(nèi)鬼”。
山西金融系統(tǒng)曾在2020年迎來一場反腐風暴,山西省農(nóng)村信用社、城市商業(yè)銀行、駐晉銀行、金融企業(yè)、金融監(jiān)管部門等多個系統(tǒng)都被卷入風暴之中。
不法企業(yè)“德御系”2006年成立融資擔保公司,隨后又注冊、收購了60余家公司。多年來,山西省多家農(nóng)信社、城商行等金融機構(gòu)共20名公職人員收受“德御系”財物,為“德御系”多筆違規(guī)融資貸款大開綠燈,“德御系”違規(guī)融資貸款達兩千多億元。
在“德御系”不斷膨脹的過程中,監(jiān)管部門也在被圍獵中失守。調(diào)查顯示,陽泉市商業(yè)銀行原黨委書記、董事長李首明先后為“德御系”關(guān)聯(lián)企業(yè)累計違規(guī)融資上百億元。2017年,國家審計署審計發(fā)現(xiàn)陽泉市商業(yè)銀行出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營票據(jù)業(yè)務(wù)問題,李首明為逃避處罰,打聽到時任山西銀監(jiān)局黨委書記、局長張安順有一個愿望是退休后開茶樓,于是送給張安順500萬元用于開辦茶樓。張安順隨后擅自將對陽泉市商業(yè)銀行的處罰降低,從沒收銀行2000余萬元、對董事長個人罰款50萬元、吊銷執(zhí)業(yè)資格,降為對銀行罰款100萬元,對董事長個人罰款10萬元。
金融腐敗案件中,還有一類是利用內(nèi)幕信息攫取腐敗收益。安徽省委原常委、常務(wù)副省長陳樹隆案是這類金融腐敗案件的典型。
陳樹隆
陳樹隆曾被吹捧為安徽的“股神”。其落馬后,中央紀委國家監(jiān)委紀檢監(jiān)察室工作人員指出,陳樹隆表面上打著招商引資、金融創(chuàng)新等幌子,給他選中的一些上市的公司或者私營企業(yè)大量的政策優(yōu)惠、財政扶持,在背后利用職權(quán)購買原始股、炒作股票,以此獲取暴利。
福建省廈門市中級人民法院審理查明,2009年至2015年,陳樹隆作為相關(guān)股票的內(nèi)幕信息知情人員,在內(nèi)幕信息敏感期內(nèi)買入上述股票,累計成交金額共計人民幣1.21億余元,非法獲利共計人民幣1.37億余元。
王塵子指出,金融行業(yè)專業(yè)性強,信息不對稱現(xiàn)象較為突出,金融系統(tǒng)內(nèi),銀行業(yè)、保險業(yè)、監(jiān)管部門等的從業(yè)人員都可能利用內(nèi)幕消息獲利,“腐敗交易的內(nèi)容既可能是政策性信息,也可能是經(jīng)營性信息;腐敗交易主體既可能是企業(yè)和行業(yè)公職人員,也可能是某領(lǐng)域的公職人員之間;從現(xiàn)實表現(xiàn)看,腐敗交易方式既可能是官員自己或其親屬介入市場獲利,也可能是向他人泄露信息尋租或受賄”。
新型腐敗
近幾年,金融領(lǐng)域的腐敗還出現(xiàn)了一種新趨勢,即從傳統(tǒng)型腐敗升級為新型腐敗。毛昭暉認為,新型腐敗是貪腐者為了逃避法律制裁的一種“腐敗變異”,職務(wù)犯法犯罪構(gòu)成要件不清晰,在罪刑法定的司法原則下較難認定,具有極大的逃逸機會。
今年2月23日,中央紀委國家監(jiān)委官網(wǎng)發(fā)布文章《堅決打贏反腐敗斗爭攻堅戰(zhàn)持久戰(zhàn)》指出,要加大對“影子股東”“影子公司”“政商旋轉(zhuǎn)門”“提前筑巢”“逃逸式辭職”等新型腐敗和隱性腐敗的查處力度。
在今年中央紀委國家監(jiān)委通報的金融腐敗案件中,有多個涉及“影子公司”“影子股東”。其中的運作邏輯,在中信銀行股份有限公司原黨委副書記、行長孫德順案中有著清楚的體現(xiàn)。
根據(jù)反腐專題片《零容忍》披露的細節(jié),孫德順安排兩名老部下作為代理人,開設(shè)了兩家投資平臺公司,兩家公司前臺的法人,實際只是為孫德順代言的“影子”。一方面,孫德順在中信銀行利用公權(quán)力為企業(yè)老板批貸款。與此對應,這些老板有的以投資名義,將巨資注入他實際控制的平臺公司,有的則為平臺公司送上優(yōu)質(zhì)投資項目或投資機會。平臺公司用這些老板提供的資金投入那些老板提供的項目,以錢生錢,和老板們共同獲利分紅,形成利益共同體。
《零容忍》披露,兩家平臺公司是孫德順的核心經(jīng)營團隊,是遮蔽在他身前的第一層“影子”,在平臺公司之下又設(shè)立了十多家項目公司作為第二層“影子”,項目公司和行賄企業(yè)并不直接交易,而是雙方各自再成立空殼公司作為第三層“影子”,多層影子公司層層嵌套。交易主體本身已經(jīng)魅影重重,資金往來又偽裝成各種貌似合法的金融產(chǎn)品、股權(quán)投資協(xié)議。
孫德順
“影子公司”“白手套”之外,近幾年的金融腐敗案件中,政商“旋轉(zhuǎn)門”和銀企“旋轉(zhuǎn)門”也十分多發(fā),而這類腐敗往往伴隨著“提前筑巢”和“逃逸式辭職”。中央紀委國家監(jiān)委在今年1月刊發(fā)文章指出,銀企“旋轉(zhuǎn)門”腐敗中,提前編織權(quán)力網(wǎng)、“期權(quán)式腐敗”等特征明顯。
比如在中國農(nóng)業(yè)銀行某二級分行一起職務(wù)犯罪案件中,涉案人員因違紀違法問題線索被上級行紀委調(diào)查,萌生離職念頭。他找到多名曾在授信用信等方面接受過自己幫助的商人老板,表露離職經(jīng)商意愿,希望他們屆時能給予經(jīng)濟上的幫助,相關(guān)商人老板也承諾即使該涉案人員不再擔任該分行行長,以后也會給予他經(jīng)濟上的好處。
新型腐敗的出現(xiàn),王塵子指出,是因為金融市場交易日趨復雜,資本運作更趨智能化和復雜化,金融腐敗很可能被合規(guī)合法的表面形式所掩蓋。另外,金融領(lǐng)域的專業(yè)化特點很強,隨著金融創(chuàng)新不斷發(fā)展,銀行、保險、信托、證券、基金等機構(gòu)推出大量金融創(chuàng)新產(chǎn)品,新型腐敗可能打著金融創(chuàng)新產(chǎn)品的名號實施。
毛昭暉認為,隨著中央不斷加大反腐敗力度,腐敗者也開始學習和轉(zhuǎn)型,“毫無疑問,金融領(lǐng)域部分貪腐的‘精英’,握有更多資源、資本,所以會逐步轉(zhuǎn)向新型腐敗,金融創(chuàng)新也為他們提供了更大的貪腐空間”。
如何治理金融腐敗?
如今,金融反腐已經(jīng)成為當前反腐敗工作的重點之一。王塵子指出,我國抑制金融腐敗主要有六大支柱:金融機構(gòu)自身的自律監(jiān)督,金融監(jiān)管機構(gòu)的外部行業(yè)社會監(jiān)管,由財稅、審計等構(gòu)成的外部社會監(jiān)管,紀檢監(jiān)察機關(guān)的專責監(jiān)督,公檢法機關(guān)的法律監(jiān)督,以及社會監(jiān)督。
今年以來,作為六大支柱之一的自律監(jiān)督被重點強調(diào)。中央紀委國家監(jiān)委網(wǎng)站發(fā)文提出“破除‘金融精英論’‘唯金錢論’‘西方看齊論’等錯誤思想,整治過分追求生活‘精致化’、品味‘高端化’的享樂主義和奢靡之風”,即是重申金融從業(yè)者自律的重要性。
審計監(jiān)督的力量也越來越被強化。中央紀委國家監(jiān)委曾在4月發(fā)文表示,尤其涉及“影子股東”“影子公司”“政商旋轉(zhuǎn)門”等新型和隱性腐敗的問題線索時,要優(yōu)先考慮借助審計力量。武長海說,不少沉淀多年的金融腐敗,都是借助審計的力量挖出來的。
而作為“最后一道防線”的金融監(jiān)管機構(gòu)的外部行業(yè)社會監(jiān)管,王煜宇指出,當其出現(xiàn)腐敗,比金融交易腐敗更具系統(tǒng)性、體制性、隱蔽性和破壞性。今年接受審查調(diào)查的60多名金融系統(tǒng)內(nèi)的省管及以上級別干部中,有近10人來自監(jiān)管機構(gòu),其中朱從玖在金融監(jiān)管系統(tǒng)工作逾20年。
在王煜宇看來,我國現(xiàn)行金融監(jiān)管機構(gòu)由于在數(shù)目上大大少于監(jiān)管對象,在監(jiān)管信息獲取上大大弱于監(jiān)管對象,在監(jiān)管收益(特別是個人工資收入)上大大低于監(jiān)管資金,很容易被監(jiān)管對象俘獲,監(jiān)管機構(gòu)相對于監(jiān)管對象的專業(yè)性和獨立性無法保障,屬于俘獲性金融監(jiān)管制度。這不僅不能有效遏制金融監(jiān)管腐敗,反而可能為金融監(jiān)管腐敗推波助瀾。
解決這些問題,她認為需要規(guī)范金融監(jiān)管權(quán)力的行使,包括明確金融監(jiān)管權(quán)力的具體內(nèi)容和實施主體,完善金融監(jiān)管程序性法律制度建設(shè),完善“監(jiān)管”金融監(jiān)管的約束問責和激勵評估機制。同時,要加強金融監(jiān)管機構(gòu)的獨立性,因為金融監(jiān)管的獨立性是金融監(jiān)管制度得以實現(xiàn)的前提,“維護金融監(jiān)管的獨立性,是金融監(jiān)管制度的題中應有之義”。
在反腐的六大支柱之外,還有不少專家都提出應加強科技應用,這在新型金融腐敗的治理上更具現(xiàn)實意義。中國證監(jiān)會原紀委書記、中央巡視工作領(lǐng)導小組原辦公室主任黎曉宏等人在所著的《金融反腐論》一書中提到,加強金融系統(tǒng)反腐工作,要善于收集數(shù)據(jù)、分析數(shù)據(jù)、挖掘數(shù)據(jù)、理解數(shù)據(jù)、運用數(shù)據(jù),打造“數(shù)字化”反腐鐵籠。
該書指出,企業(yè)或個人經(jīng)濟行為的表現(xiàn)根植于其關(guān)聯(lián)關(guān)系,而關(guān)聯(lián)關(guān)系就像DNA(脫氧核糖核酸)一樣,其特征決定了企業(yè)或個人未來行為,并最終演化為不同的關(guān)聯(lián)風險。通過對風險定量分析,可以發(fā)現(xiàn)和預警金融風險和腐敗行為。而大數(shù)據(jù)基因圖譜技術(shù)可以鑒定企業(yè)經(jīng)濟行為,得出金融風險的類型和程度。
此外,該書還提出可以建設(shè)大數(shù)據(jù)金融腐敗預警框架和金融腐敗預警核心指標體系。以大數(shù)據(jù)金融腐敗預警框架為例,采用多元異構(gòu)、跨域關(guān)聯(lián),基于全量數(shù)據(jù),利用關(guān)聯(lián)圖譜技術(shù),通過股權(quán)控制、高管關(guān)系、資金往來、社交信息等,可以描繪目標企業(yè)、法人的社會經(jīng)濟利益網(wǎng)絡(luò)拓撲圖。不同時點企業(yè)及個人的社會經(jīng)濟利益關(guān)系不同,通過大數(shù)據(jù)動態(tài)實時監(jiān)測,可以描繪監(jiān)測目標的風險狀態(tài),高維度俯視風險起源、傳導、爆發(fā)、處置的全流程。
“現(xiàn)在是數(shù)字化的時代,金融產(chǎn)業(yè)本身就是高度技術(shù)化和信息化的產(chǎn)業(yè),或者說其本身就是一個信息產(chǎn)業(yè)?!蓖蹯嫌钫J為,將數(shù)字信息科技應用于監(jiān)管,將在很大程度上消解金融產(chǎn)業(yè)信息不對稱、權(quán)責不對等的問題,為治理金融腐敗帶來可期前景。
記者:張馨予